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이 투자신탁은 모투자신탁에 투자신탁자산총액의 90%이상을 투자하는 자투자신탁으로 모투자신탁은 당사의 전문적이고 투명한 결정과정과 자체 조사팀에 의한 철저한 Bottom-up 분석, 기업방문 등 체계적인 투자대상 종목선정을 통해 국내 중대형 가치주 및 성장주 등에 주로 투자하여 벤치마크 대비 초과수익을 추구합니다.

  • 당사는 집합투자기구의 실제 수익률 변동성을 감안하여 집합투자기구의 투자위험등급을 6단계로 분류하고 있습니다.
  • 집합투자업자가 작성하는 투자설명서상의 투자위험등급 분류와 판매회사에서 분류하여 사용하는 금융투자상품의 위험도 분류는 상이할 수 있습니다.
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CLASS별 펀드정보

  • 판매회사 (0.96%)
  • 집합투자업자 (0.65%)
  • 신탁업자 (0.035%)
  • 일반사무관리 (0.015%)
  • 보수합계 1.66%
  • 15시 30분(오후 3시 30분) 이전 : 2영업일 기준가격으로 4영업일 환매
  • 15시 30분(오후 3시 30분) 이후 : 3영업일 기준가격으로 4영업일 환매
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  • 증권거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
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구분 3개월 6개월 1년 3년 연초이후 설정이후
펀드 -8.34% -9.54% -21.83% 39.61% -20.01% 179.00%
벤치마크 -7.96% -8.41% -22.73% 20.27% -16.98% 80.70%
벤치마크
대비
-0.38% -1.13% 0.90% 19.34% -3.03% 98.30%
구분 비중(%)
채권 0.00
주식 98.84
수익증권 0.00
단기상품 2.07

자산비중추이

구분 비중(%)
전전월 전월 당월
채권 0.00 0.00 0.00
주식 98.50 98.50 98.84
수익증권 0.00 0.00 0.00
단기상품 1.15 3.43 2.07

주식보유종목 TOP 5

순위 채권명 비중(%)
1 삼성전자 19.95
2 SK하이닉스 4.51
3 삼성바이오로직스 4.30
4 엘지에너지솔루션 3.72
5 기아 3.40

주요보유섹터 TOP 5

제목 등록일
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WOORI GLOBAL ASSET MANAGEMENT Co.,Ltd.

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한화단기국공채증권자투자신탁(채권)A-e

이 투자신탁은 국내에서 발행되어 국내에서 거래되는 국채, 지방채, 특수채 및 회사채에 투자신탁 자산총액의 70% 이상을 투자하며, 특히 유동성이 높은 국공채에 70% 이상 투자하여 안정적인 수익을 추구합니다. 보유채권의 평균잔존만기를 단기로 운용하여 금리변동에 따른 가격변동위험을 축소하고, 필요시 파생상품에 투자합니다. 이 투자신탁은 실제 수익률 변동성을 기준으로 투자위험 6등급 중 6등급에 해당하는 매우 낮은 수준의 투자위험을 지니고 있습니다.
따라서 이 투자신탁은 매우 낮은 수준의 투자수익을 추구하고 그에 따른 매우 낮은 수준의 투자위험을 감내할 수 있는 투자자에게 적합합니다.

(운영0.07% 판매0.00%수탁 0.02% 사무0.01% 기타0.00% )

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더 자세한 내용은 상품별 투자설명서를 확인하시기 바랍니다.

이 투자신탁은 국내 채권을 주된 투자대상자산으로 하여 안정적인 이자수익을 추구하고,평균잔존만기를 단기로 유지하여 금리변동에 따른 위험을 줄이는 것을 목적으로 합니다. 그러나 상기의 투자목적이 반드시 달성된다는 보장은 없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사 등 이 투자신탁과 관련된 어떠한 당사자도 투자원금의 보장 또는 투자목적의 달성을 보장하지 아니합니다.

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일정기간 이자 받다 원금 회수

사고팔아 차익도 얻을수 있어

회사채 부도 위험 꼼꼼히 체크

불확실 상황 짧은 만기가 유리

“신용등급 최소 A는 돼야 안심”

주식시장 침체가 이어지며 ‘동학개미운동’에 참여했던 개인투자자들이 시장을 떠나고 있다. 투자 암흑기를 맞아 주식시장을 등진 개미들은 ‘채권투자’에 눈을 돌리고 있다. 금융투자협회에 따르면 지난달까지 개인투자자가 순매수한 채권은 8조970억원으로 2021년 같은 기간(2조9447억원)보다 175%(5조1523억원) 늘었다. 투자자들이 채권투자에 쏠리는 이유는 무엇일까. 채권은 어떤 유형이 있는지, 수익은 어떻게 얻는지, 투자 전 유의사항은 무엇인지 등 채권투자에 대해 살펴보자.

채권은 기업·기관이 자금을 마련하고자 발행하는 일종의 차용증서다. 기업과 기관은 채권을 팔아 마련한 돈으로 각종 사업을 벌인다.

투자자는 차용증서인 채권을 사 이자와 원금을 받는다. 은행이 대출로 이자수익을 버는 것과 유사한 구조다. 채권을 산 투자자는 일정기간 이자를 받다가 만기가 다가오면 원금을 되돌려받는다. 채권은 주식처럼 사고팔아 차익을 얻을 수도 있다. 채권의 가치가 낮을 때 샀다가 채권의 가치가 올라가면 더 높은 가격에 팔아 수익을 얻는 식이다.

채권투자는 대체로 예적금보다는 수익률이 높고 주식보다는 변동성이 적다. 특히 최근 금리 인상, 전쟁 등 금융시장이 불안정해지며 수익성 높은 안전자산으로 주목받고 있다.

채권투자는 발행 주체에 따라 국채·지방채·특수채·회사채·금융채 5가지로 나뉜다. 국채는 국가가, 지방채는 지방자치단체에서, 특수채는 공공기관이, 회사채는 주식회사가, 금융채는 금융사가 발행한다. 특히 개인투자자들은 회사채를 선호한다. 올해 개인투자자가 순매수한 채권 금액의 47.3%는 회사채였다.

채권의 안정성과 수익률은 대체로 반비례 관계다. 안전한 채권은 수익률이 낮고 위험한 채권은 수익률이 높다. 국채는 국가가 운용하므로 다른 유형의 채권보다 신용도가 높지만 수익률은 상대적으로 낮다. 회사채도 신용도가 높을수록 안전하지만 수익률은 이에 반비례한다. 투자 위험이 큰 회사채는 수익률이 높지만 부도 위험이 있으므로 투자 전 꼼꼼하게 살펴야 한다.

만기 기간도 채권 수익률에 영향을 미친다. 채권 만기가 길수록 수익률이 상대적으로 높다. 만기가 길수록 변수가 늘어나기 때문이다. 특히 러시아·우크라이나 전쟁 등 시장 변동성이 큰 상황에서 만기가 긴 채권에는 신중히 투자해야 한다.

채권은 주식처럼 증권사를 통해 거래할 수 있다. 직접투자·간접투자 중 원하는 방식을 택해 투자하면 된다. 직접투자는 투자자가 직접 증권사에서 채권을 사고파는 것이다. 주식 계좌를 이미 보유하고 있다면 해당 계좌로 매매하면 된다.다만 증권사마다 거래할 수 있는 채권 종류가 다르므로 계좌를 개설하기 전 금융사에서 원하는 채권 상품을 팔고 있는지 살펴야 한다. 간접투자는 채권형 펀드·상장지수펀드(ETF)를 사 투자전문가에게 운용을 맡기는 식이다. 펀드·ETF를 거래하던 대로 증권사 계좌로 상품을 사면 된다. 전국투자자교육협의회는 채권투자에 처음 뛰어든 투자자에게 간접투자를 추천한다. 전문가가 구성한 투자 포트폴리오를 토대로 채권투자에 대한 안목을 키우고 본격적인 투자에 임하라는 설명이다.

전문가들은 투자 전 채권의 신용등급을 살펴야 한다고 조언한다. 신용평가사는 채권에 신용등급을 매기는데 일반적으로 트리플에이(AAA), 더블에이(AA), 싱글에이(A)부터 C, D등급까지 내려간다. 신환종 NH투자증권 FICC리서치센터장은 “신용등급을 잘 살펴 위험이 낮은 채권에 투자해야 한다”며 “최소한 A등급의 채권에 투자하는 게 좋다”고 말했다.

또 노후자금 등 안전자금을 채권에 무분별하게 투자해선 안된다고 경고했다. 신 센터장은 “채권투자 경험이 없다면 노후자금 같은 안전자금은 예적금 등 변동성이 적은 곳에 저축하는 것을 추천한다”고 했다.


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