금융 선물

마지막 업데이트: 2022년 5월 2일 | 0개 댓글
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삼성증권이 '연금대이동 이벤트 시즌 3'를 진행한다. 사진=삼성증권

[파생금융상품] 선물(Futures) · 옵션(Options) 거래 Essential

사물이나 현상이 본체로부터 갈려 나와 생기는 것’(파생(派生)의 사전적 정의 )으로 파생상품은 기초상품의 불확실성을 회피하기 위해 위험 회피자와 위험수요자 간의 거래를 상품화한 것.

계약 형태에 의한 파생상품 분류

  1. 선도 (Forward) 거래 : 두 당사자 간에 미래의 일정한 시점에서 어떤 행위를 이행할 것을 사적으로 자유롭게 약속하는 거래로 주로 외환과 금리가 대상이 됨
  2. 선물 (Futures) 거래 : 장래의 일정한 시기에 미리 약정한 일정한 가격(선물가격)으로 기초자산을 인수·도하기로 하는 예약거래
  3. 옵션 (Options) 거래 : 장래 일정한 시기 또는 일정한 기간 동안에 일정한 가격(행사가격) 으로 기초자산을 매입하거나 또는 매도할 권리 (콜옵션, 풋옵션)
  4. 스왑 (Swaps) 거래 : 두 당사자가 일정한 기간 동안 일정한 조건(Swap rate)에 따라 지급의 흐름을 서로 교환하는 여러 개의 선도계약으로 거래당사자가 각자 자신에게 비교우위에 있는 상품을 상대방과 교환

기초 자산에 의한 분류

  1. 통화 : 통화를 기초자산으로 하는 파생상품 - 통화 옵션, 통화 선물, 통화 스왑, 선물환 등
  2. 금리 : 금리를 기초자산으로 하는 파생상품 - 선도금리계약(FRAs : Forward Rate Agreements), 금리 선물, 금리 옵션, 캡(Caps), 플로어(Floors), 칼라(Collars), 스왑션(Swaptions) 등
  3. 주식 : 주식을 기초자산으로 하는 파생상품 - 주가 지수 옵션, 주가 지수 선물, 개별 주식 옵션, 개별 주식 선물
  4. 상품 : 농축산물, 에너지, 금속 등을 기초자산으로 하며 주로 선물 거래

선물 (Futures, 先物) 이란?

  • 미래 일정 시점에, 상품을 넘겨주는 조건으로 현재 시점에 가격을 정해 매매 계약하는 거래를 선물 거래라 함
  • 선물 시장 거래 상품 : 원유, 원자재, 농산물, 주식, 외환 등 다양
  • 선물 계약은 거래 조건을 표준화하여 시장성을 높인 상품으로 조직화된 선물거래소에서 거래가 금융 선물 이루어짐
    • 한국거래소, 시카고 상업거래소, 시카고 상품거래소 등

    선물 거래로 발생하는 수익 (이미지: Halvard Nesse by SlidePlayer)

    선물 거래의 종류

    • 상품선물거래
      • 농축산물 : 옥수수, 콩, 두유, 밀, 보리, 커피, 코코아, 솜, 오렌지주스, 설탕, 쌀, 목재, 소, 돼지
      • 금속 : 금, 은, 동, 알미늄, 플라티늄, 팔라듐 등
      • 에너지 : 원유, 벙커씨유, 천연가스, 가솔린, 프로판, CRB지수 (농축산물, 금속, 에너지 종합지수)
      • 금리 선물 : 유로달러, T-Bond, T-Note, T-Bill, CD, LIBOR
      • 통화 선물 : 미국달러지수, 유럽통화(ECU), 영국 파운드, 캐나다 달러, 스위스 프랑, 프랑스 프랑크, 독일 마르크, 일본 엔 등
      • 주가 지수 : S&P 500, NYSE 지수, Value Line 지수, Major Market Index, OTC 지수, Nikkei 지수 등

      옵션 (Options) 이란?

      • 만기일 또는 그 이전에 미리 정한 가격으로 기초자산을 사거나 팔 수 있는 권리가 부여된 증권
      • 옵션의 특징
        • 옵션 매도자 : 옵션 매입자가 권리를 행사하여 거래를 할 경우 거래 상대방이 되어주어야 하는 의무가 있음
        • 옵션 매입자
          • 거래를 행사할 수도 있고, 포기할 수도 있는 선택권을 가짐
          • 옵션매도자에게 이러한 권리에 대한 대가를 계약시점에 지불하는데 이를 옵션가격(option price) 또는 옵션프리미엄(option premium) 이라고 한다.
          • 계약불이행 위험은 매입자에게만 발생 하는 일방적(unilateral) 위험 (단, 장내옵션의 경우 계약불이행위험은 없음)

          옵션 거래의 기본 구조 내가격, 외가격, 등가격 옵션

          • 옵션의 종류
            • 콜옵션 (call option) : 살 수 있는 권리
            • 풋옵션 (put option) : 팔 수 있는 권리

            옵션 거래의 이해 - 콜옵션 만기 손익 (이미지: Halvard Nesse by SlidePlayer) 옵션 거래의 이해 - 풋옵션 만기 손익 (이미지: Halvard Nesse by SlidePlayer)

            • 기초자산에 따른 옵션 분류
              • 주식 : 주식 옵션 (Stock option)
              • 주가지수 : 주가지수 옵션 (Stopck index option)
              • 외환 : 통화 옵션 (Currency option)
              • 금리 (이자율) : 금리 옵션 (Interest rate option)
              • 미국식 옵션 (American option) : 만기 전 언제라도 옵션 행사 가능
              • 유럽식 옵션 (European option) : 만기일에만 옵션 행사 가능
              • 워런트 (Warrant) : 발행 기업의 주식을 기초자산으로 하는 콜옵션
              • 자산유동화증권 (ABS, Asset-backed securities)
              • 선택부증권 (Option embedded security)
                • 전환사채 (CB, Convertible bond)
                • 전환우선주 (Convertible preferred stock)
                • 신주인수권부사채 (BW, Bond with warrants)

                옵션 거래와 선물 거래의 차이

                • 옵션 거래 : 대상 상품을 매수하거나 매도할 수 있는 권리를 매매
                • 선물 거래 : 대상 상품 그 자체를 매매

                차익거래

                • 자기자금과 위험을 부담하지 금융 선물 않고 서로 다른 가격에 거래되는 증권 또는 포트폴리오를 이용하여 이익을 얻는 투자 전략
                • 시장에 무수히 많은 차익거래자(arbitrageur)가 존재하기 때문에 차익거래 기회는 오래 지속되지 않음
                • 파생상품은 차익거래를 통해 시장의 정보효율성 (informational efficiency)을 높이는데 기여
                  • 파생상품은 현물시장보다 유동성이 높고, 거래비용 (transaction cost)는 현물의 거래비용보다 훨씬 저렴
                  • 투기 (speculation) 성격, 선의의 투자자들이 피해를 입을 수 있음. 미국 서브프라임모기지 사태에서 촉발된 전세계적 금융위기 초래

                  파생상품 거래의 위험 - 자산의 수익률과 위험과의 관계 (출처 : F. K. Reilly and K. C. Brown, Investment Analysis & Portfolio Management, 2006)

                  2020년 선물 및 금융 선물 옵션 거래 동향

                  2020 annual trends in futures and options trading

                  2020년 주가지수 옵션 계약 Top 20, KOSPI 200은 5위 (출처: FIA)

                  2020년, 거래소별 개별 주식 선물 · 옵션 거래 Top 20 中 한국거래소는 3위 Rank (출처 : FIA)

                  금융 선물

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                  사건ㆍ사고

                  “추석 선물 배송됐습니다”…명절 택배‧금융거래 사칭 문자 주의보

                  지난해 전체 스미싱 절반이 명절 기간 발생
                  출처 불분명한 문자의 URL‧전화번호 클릭 주의
                  ▲ 10대 스마트폰 보안수칙 (금융 선물 금융 선물 자료=과학기술정보통신부 제공)

                  [메디컬투데이=이재혁 기자] 과학기술정보통신부, 방송통신위원회, 금융위원회, 경찰청, 한국인터넷진흥원, 금융감독원은 31일 추석 연휴 전후 택배 배송과 금융 지원 안내 등을 사칭한 스미싱, 지인 명절인사 등으로 위장한 메신저 피싱의 증가로 인한 이용자의 피해 주의를 당부했다.

                  최근 3년간 스미싱 추세를 살펴보면 매년 명절기간(1,2,9월) 발생하는 비율이 전체 건수의 42.2%에 달했으며, 특히 작년의 경우에는 전체의 50%가 넘었던 것으로 분석됐다.

                  스미싱의 대부분은 택배사칭 유형(94.7%)으로, 명절기간 동안 선물배송이 증가하는 특징을 악용해 택배를 사칭하는 스미싱이 급증한 것으로 분석되고 있어, 올해도 국민들의 각별한 주의가 요구된다.

                  특히 공공기관을 사칭(4.3%)해 국민생활과 밀접한 코로나19 백신접종 예약, 정기 건강검진 예약, 교통위반 범칙금 조회 등 마치 공공서비스인 것처럼 위장한 스미싱도 여전히 발생하고 있다.

                  또한 최근에는 재난지원금 신청 등 정부기관 사칭 문자 발송을 통해, 개인 금융정보 탈취를 위한 악성 앱 설치 등을 유도하는 등 새로운 스미싱 유형도 나타나고 있다.

                  아울러 메신저앱을 통해 가족, 지인이라고 말하고 휴대전화 고장, 신용카드 도난‧분실 등 긴급한 상황이라며 금전·상품권이나 개인정보·금융거래정보 등을 요구하는 메신저 피싱 피해도 계속 증가하는 추세다.

                  특히 원격제어 앱이 설치돼 제어권을 넘겨주는 경우 재산상 피해가 발생할 수 있으므로 전화, 영상통화 등으로 상대방을 정확하게 확인하기 전에는 상대방의 요구에 응하지 말아야 한다.

                  정부는 국민들이 편안한 추석 명절을 보낼 수 있도록 관계부처들과 협력해 24시간 안전 대응체계를 마련하고, 문자사기 감시와 사이버 범죄 단속을 중점적으로 실시한다는 방침이다.

                  과기정통부와 KISA는 추석 연휴기간 동안 문자사기 유포 등에 신속하게 대응할 수 있도록 상시 감시체계를 운영하고, 신고ㆍ접수된 문자사기 정보를 분석해 악성앱 유포지 차단 등 신속한 조치로 국민들의 피해를 최소화할 계획이다.

                  방송통신위원회는 이동통신3사(SKT, KT, LGU+), 한국정보통신진흥협회(KAIT)와 협력해 9월 5일부터 각 통신사 명의로 가입자에게 ‘스미싱 문자 주의 안내’ 문자 메시지를 순차 발송하고, 알뜰폰 가입자에게는 요금고지서로 피해예방 정보를 안내할 예정이다.

                  금융위원회와 금융감독원은 추석연휴 기간 동안 금융업권과의 협조를 통해 추석 선물ㆍ택배 관련 배송 확인을 빙자한 사기문자 및 연휴기간 중 부모ㆍ자녀ㆍ친척 등의 명절인사를 사칭한 문자 등에 대해 각별히 유의하도록 안내하는 등 보이스피싱 예방홍보를 집중적으로 실시한다.

                  경찰청은 문자사기 피해 예방을 위해 경찰청 홈페이지와 모바일 앱인 ‘사이버캅’을 통해 예방 수칙·피해 경보 등을 제공하고, 추석 연휴 기간 전후로 발생하는 문자사기, 직거래 사기 등 서민생활을 침해하는 사이버상 악성사기에 대해 단속을 강화할 계획이다.

                  특히 경찰청은 사이버범죄 피해를 입었을 경우 사이버범죄 신고시스템(ECRM)을 이용해 신고를 접수해달라고 당부했다.

                  만약 명절 연휴 중 문자사기 의심 문자를 수신했거나, 악성앱 감염 등이 의심 되는 경우 국번없이 118 상담센터에 신고하면 24시간 무료로 상담 받을 수 있다.

                  KB국민카드가 개인사업자 기업카드 대상 캐디피 간편결제 이벤트를 실시한다. 사진=KB국민카드

                  KB국민카드가 개인사업자 기업카드 대상 캐디피 간편결제 이벤트를 실시한다. 사진=KB국민카드

                  KB국민카드가 캐디피 간편결제 플랫폼 ‘그린재킷’과‘캐디피 간편결제서비스’이벤트를 진행한다.

                  해당 이벤트는 캐디피 및 골프장 업종에서 KB국민기업카드로 이용한 개인사업자에게 혜택을 제공하는 이벤트다.

                  이번 행사는 개인사업자가 KB국민기업카드로 캐디피를 그린재킷 앱을 통해 5만원 이상 결제하고 같은 날 골프장 업종 이용 금액이 20 원 이상 1만점, 50만원 이상 3만점, 100만원 이상 최대 5만점의 포인트리를 제공한다.

                  행사기간은 10월 31일까지이며 포인트리는 행사기간 중 1회에 한해 제공한다. 캐디피는 그린재킷 간편결제(QR)서비스를 통해 납부할 수 있다.

                  스마트폰에서 ‘그린재킷’ 앱을 다운 받고 회원가입 후 신용카드를 등록하면 클릭 두 번으로 간편하게 캐디피를 결제할 수 있다.

                  그린재킷 캐디피 간편결제 가능 골프장은 그린재킷App에서 확인 가능하며, 향후 가능 골프장을 확대할 예정이다.

                  행사 세부 내용은 KB국민카드 고객센터와 그린재킷 앱을 통해 확인 가능하다.

                  삼성증권 '연금대이동 이벤트 시즌 3' 진행

                  삼성증권이

                  삼성증권이 '연금대이동 이벤트 시즌 3'를 진행한다. 사진=삼성증권

                  삼성증권은 삼성증권 연금저축계좌 또는 IRP계좌로 일정금액 이상 입금 고객 대상 상품권을 제공하는 '연금 대이동' 이벤트를 진행한다.

                  이번 이벤트는 삼성증권 기존고객과 신규고객 누구나 참여할 수 있으며 연금저축계좌와 IRP계좌 각각 이벤트가 진행된다.

                  먼저 '연금저축 이벤트'는 이벤트 기간 내 순입금금액 1000만원 1만원, 3000만원 이상 3만원, 5000만원 이상 5만원 등 금액에 따라 최대 50만원 상품권을 지급한다.

                  이번 연금저축 이벤트와 별도로 2023년 12월 31일까지 한시적으로 연금저축계좌에서 ETF를 온라인으로 거래할 경우 수수료 혜택을 제공하고 있다.

                  두번째 이벤트 'IRP 이벤트'는 1000만원 이상 순입금시 1만원, 3000만원 이상 순입금시 3만원 상품권이 지급된다. 이벤트는 9월 30일까지 진행한다.

                  '연금저축 이벤트', 'IRP 이벤트' 순입금금액은 다른 회사에 보유하고 있던 연금을 옮겨오거나 퇴직금이나 개인납입금을 입금하는 방식으로 금액 조건을 충족하면 된다.

                  이벤트 금융 선물 참여를 위해서는 삼성증권 홈페이지) 또는 모바일 앱 '엠팝(mPOP)'에서 이벤트 기간 내 참여신청을 해야하며 상품권 제공 시점까지 순입금된 잔고를 유지해야 한다.

                  신한금융투자, 전체 리테일 채권 투자액 10조원 돌파

                  신한금융투자 본사 전경. 사진=신한금융투자

                  신한금융투자 본사 전경. 사진=신한금융투자

                  신한금융투자의 올해 8월 기준 전체 리테일 채권 판매액이 전년대비 약 160% 이상 증가했다.

                  이는 국내 증권사 중 가장 큰 폭의 증가세다.

                  신한금융투자가 7월부터 본격 판매하기 시작한 카드채, 캐피탈채와 같은 금융채 중심 원화채권 판매금액이 2달만에 6000억원을 돌파했다.

                  리일 고객의 자금이 채권 투자로 유입되고 있으며 두 달간 온·오프라인을 통해 판매된 6000억원 중 개인 투자자들의 비중은 80%에 이른다.

                  단기 금리형 상품인 단기사채 역시 연초부터 꾸준히 증가세를 보이며 누적 9조원의 판매를 기록하며 전년 동기 대비 2.5배 증가했다.

                  신한금융투자는 변동성이 커진 투자 환경 속에서 금융 선물 만기까지 보유 시에 확정 이자를 수취할 수 있는 AA 등급의 우량 회사채가 금리 상승으로 인해 이자 매력도가 높아졌다고 말했다.

                  이에 따라 만기가 2년 이하로 투자기간이 짧고 AA 등급 이상의 금융채가 중점적으로 판매됐다.

                  KB국민카드 450억원, 현대카드 600억원, 현대캐피탈 200억원 등의 채권이 8월초 일주일 만에 모두 완판됐다. 8월 중순 기준 전체 리테일 채권 판매금액은 10조원을 돌파했다.

                  또한 모바일 앱 ‘신한알파’를 통해 일반 장외채권뿐만 아니라 조건부자본증권, 단기사채, 미국국채, 브라질 국채를 아우르는 다양한 채권 상품을 판매해 개인 투자자들의 투자 편의성을 높인 점도 판매량 증가에 일조한 것으로 나타났다.

                  ‘신한알파’ 앱을 통해 고객은 디지털 전담PB와 관련 상품을 상담 받을 수 있고, 직접 채권 투자 시뮬레이션을 활용해 투자 시에 받게 되는 이자 금액과 투자 수익률을 조회할 수 있다.

                  키움증권 ‘해외선물 마이크로 수수료 $0.5 이벤트’ 진행

                  키움증권이 ‘해외선물 마이크로 수수료 .5 이벤트’를 진행한다. 사진=키움증권

                  키움증권이 ‘해외선물 마이크로 수수료 $0.5 이벤트’를 진행한다. 사진=키움증권

                  키움증권은 해외선물옵션 첫 거래 및 거래 중단 고객을 대상으로 ‘해외선물 마이크로 수수료 $0.5 이벤트’를 진행한다.

                  이벤트 신청은 11월 30일까지 가능하며 첫 거래 및 거래 중단 고객을 대상으로 진행한다.

                  거래 중단 고객은 2022년 2월 11일부터 8월 10일까지 해외선물옵션 거래내역이 없고 계좌를 보유한 고객이다.

                  이벤트 참여 고객은 이벤트 신청 익영업일부터 2022년 11월 30일까지 수수료 할인 혜택을 받을 수 있다.

                  마이크로 상품 거래 시 계약당 $0.5 수수료가 적용되어 마이크로 상품 온라인 거래 기준 약 75%의 수수료 금융 선물 비용 절감이 가능하다.

                  다만 에너지 및 금속 마이크로 상품의 경우 계약당 $0.7의 수수료가 적용된다.

                  또한 키움증권은 비대면 해외선물 계좌 보유고객 대상 일반. 미니 상품을 $2.5로 할인 받을 수 있는 이벤트도 진행하고 있다.

                  각 이벤트는 중복 신청이 가능하다. 해외선물옵션 수수료 할인 이벤트에 관한 자세한 내용은 키움증권 홈페이지나 키움금융센터를 통해 확인할 수 있다.

                  "추석 선물 배송됐습니다"…명절 택배·금융거래 사칭 문자 주의보

                  [아시아경제 오수연 기자] 과학기술정보통신부, 방송통신위원회, 금융위원회, 경찰청, 한국인터넷진흥원(KISA), 금융감독원은 31일 추석 연휴를 앞두고 택배 배송과 금융 지원 안내 등을 사칭한 스미싱(문자메시지+피싱), 지인 명절 인사 등으로 위장한 메신저 피싱 증가로 인한 이용자의 피해 주의를 당부했다.

                  스미싱은 문자메시지(SMS)와 피싱(Phishing)의 합성어로 악성 앱 주소가 포함된 휴대전화 문자메시지를 전송하고 이용자가 악성 앱을 설치하거나 전화를 하도록 유도해 금융정보·개인정보 등을 탈취하는 수법이다.

                  최근 3년간 스미싱 추세를 살펴보면 매년 명절 기간(1, 2, 9월) 발생하는 비율이 전체 건수의 42.2%에 달하는 것으로 나타났다. 특히 작년의 경우에는 전체의 50%가 넘었던 것으로 분석됐다.

                  표=과학기술정보통신부

                  스미싱 대부분은 택배 사칭 유형(94.7%)으로, 명절 기간 동안 선물배송이 증가하는 특징을 악용해 택배를 사칭하는 스미싱이 급증한 것으로 분석되고 있다. 올해도 각별한 주의가 요구된다.

                  공공기관을 사칭(4.3%)해 국민생활과 밀접한 코로나19 백신접종 예약, 정기 건강검진 예약, 교통위반 범칙금 조회 등 공공서비스인 것처럼 위장한 스미싱도 발생하고 있다. 최근에는 재난지원금 신청 등 정부 기관 사칭 문자 발송을 통해 개인 금융정보 탈취를 위한 악성 앱 설치 등을 유도하는 새로운 스미싱 유형도 나타나고 있어 주의가 요구된다.

                  메신저앱을 통해 가족, 지인이라고 말하고 긴급한 상황(휴대전화 고장, 신용카드 도난·분실, 사고 합의금, 상품권 대리 구매 등)이라며 금전·상품권이나 개인정보·금융거래정보 등을 요구하는 메신저 피싱 피해도 계속 증가하는 추세다. 특히, 원격제어 앱이 설치돼 제어권을 넘겨주는 경우 재산상 피해가 발생할 수 있으므로 전화, 영상통화 등으로 상대방을 정확하게 확인하기 전에는 상대방의 요구에 응하지 말아야 한다.

                  정부는 위와 같은 문자사기 피해를 예방하기 위해서는 다음과 같은 보안 수칙 준수가 필요하다고 강조했다.

                  우선, 택배 조회, 명절 인사, 모바일 상품권·승차권·공연예매권 증정, 지인 사칭 문자에 포함된 출처가 불명확한 인터넷주소(URL) 또는 전화번호를 클릭하지 않아야 한다.

                  두 번째로 출처를 알 수 없는 앱은 함부로 설치되지 않도록 스마트폰 보안 설정을 강화하고, 앱 다운로드는 받은 문자의 링크를 통해 받지 말고 공인된 열린시장(오픈마켓)을 통해 설치해야 한다.

                  세 번째로 백신프로그램을 설치하고 업데이트 및 실시간 감시 상태를 유지하는 것이 필요하다.

                  네 번째로 본인인증, 재난지원금 및 백신 예약 조회 등의 명목으로 신분증 및 개인정보·금융정보를 요구하는 경우, 정보를 절대 입력하거나 알려주지 않아야 한다.

                  마지막으로 대화 상대방이 개인·금융정보나 금전을 요구하거나 앱 설치를 요구하는 경우 반드시 전화, 영상통화 등으로 상대방을 정확하게 확인할 필요가 있다.

                  아울러 정부는 편안한 추석 명절을 보낼 수 있도록 관계부처들과 협력해 24시간 안전 대응체계를 마련하고, 문자사기 감시와 사이버 범죄 단속을 중점적으로 실시한다고 밝혔다.

                  과기정통부와 KISA는 추석 연휴기간 동안 문자사기 유포 등에 신속하게 대응할 수 있도록 상시 감시체계를 운영하고, 신고·접수된 문자사기 정보를 분석해 악성 앱 유포지 차단 등 신속한 조치로 국민의 피해를 최소화할 계획이다.

                  방송통신위원회는 이동통신 3사, 한국정보통신진흥협회(KAIT)와 협력해 오는 9월 1일부터 각 통신사 명의로 가입자에게 '스미싱 문자 주의 안내' 문자 메시지를 순차 발송하고, 알뜰폰 가입자에게는 요금고지서로 피해 예방 정보를 안내할 예정이다.

                  금융위원회와 금융감독원은 추석 연휴 기간 동안 금융업권과의 협조를 통해 추석 선물·택배 관련 배송 확인을 빙자한 사기 문자 및 연휴 기간 중 부모·자녀·친척 등의 명절 인사를 사칭한 문자 등에 대해 각별히 유의하도록 안내하는 등 보이스피싱 예방 홍보를 집중적으로 실시한다.

                  경찰청은 문자사기 피해 예방을 위해 경찰청 홈페이지와 모바일 앱인 ‘사이버캅’을 통해 예방 수칙·피해 경보 등을 제공하고, 추석 연휴 기간 전후로 발생하는 문자사기, 직거래 사기 등 서민 생활을 침해하는 사이버상 악성 사기에 대해 단속을 강화할 계획이다. 사이버범죄 피해를 입었을 경우 사이버범죄 신고시스템(ECRM)을 이용해 신고를 접수해달라고 당부했다.

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                  명절 연휴 중 문자사기 의심 문자를 수신했거나, 악성 앱 감염 등이 의심되는 경우 국번 없이 118 상담센터에 신고하면 24시간 무료로 상담받을 수 있다.


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